投資のコンシェルジュでFPに相談！何が怪しい？口コミや評判はどう？

合同会社オンラインが運営する「投資のコンシェルジュ」は、有資格者ファイナンシャルプランナー（FP）に無料で資産運用の相談が行えるというものです。
担当FPはファイナンシャル・プランニング技能士・AFP資格などの専門資格を取得しており、相談実績も豊富です。

投資詐欺が蔓延していることもあって、資産運用というだけで「胡散臭い、怪しい」といったイメージがつきものですが、「投資のコンシェルジュ」では、当然ながら詐欺的なものを紹介することはありません。

また、合法的なものでも、ハイリスクの投資商品は存在するため、「投資のコンシェルジュ」では、FPがあなたの資産状況や将来の目標、リスク許容度などに合わせたアドバイスを行います。

もちろん、FPによるアドバイスに従って資産運用をするかどうかは、あなたの自由です。
納得できなければ、全て断っても構いませんし、あなたが取り組みたいものだけを選んで始めることも可能です。

投資のコンシェルジュ

投資のコンシェルジュの特徴まとめ

「投資のコンシェルジュ」の特徴をまとめました。

利用条件あり

「投資のコンシェルジュ」は、資産運用をFPに相談するサービスのため、資産運用が困難・不可能な状況の人は利用できません。
相談可能な人の目安として、以下の条件が参考になります。

オンライン相談

「投資のコンシェルジュ」では、LINEを用いたオンライン相談が受けられます。
店舗などに足を運ぶ必要がありませんし、担当者が自宅などに訪問することもありません。

周りの人たちの目線などを気にすることなく、プライバシーなどが守られた状態で気軽に相談が行えます。

有資格者FPが対応

「投資のコンシェルジュ」では、有資格者ファイナンシャルプランナー（FP）が資産運用の相談に対応します。
FPはファイナンシャル・プランニング技能士・AFP資格などを取得しており、相談実績も豊富な人たちです。

現在の資産状況や将来の資産目標、運用リスクなどを踏まえた上で、あなたに最適なプランや運用先などを提案します。
必要に応じて、運用先の選定アドバイスや交渉代行など、幅広く対応してもらえます。

主な資産運用方法

「投資のコンシェルジュ」では、ローリスクからハイリスクまで幅広い投資商品を紹介できます。
主なものを一覧にまとめました。

1つだけに集中するのではなく、資産額に応じて分散投資するようにアドバイスされる場合が多いです。

当然ながら、投資詐欺を紹介することはありませんが、「ハイリスク投資商品」や「自分が知らない投資商品」を全て詐欺だと感じる人もいるため、担当FPが適切なものを紹介します。

完全無料

「投資のコンシェルジュ」は無料で利用できます。
相談費用や各種代行費用などを請求されることはありません。

また、キャンペーン期間中のため、amazonギフト（最大6万円）や石巻にある販売店から国産ブランド肉が送られるなどのプレゼントもあります。

投資のコンシェルジュの口コミや評判は？

「投資のコンシェルジュ」を利用した人たちの口コミや評判などをまとめました。

悪い口コミ

Web面談に限られており、店舗・訪問相談はできません。
スマホやパソコン操作に不慣れな人にとっては店舗や訪問相談に対応していないのは残念です。
引用元：不動産WEB相談室

Amazonギフト券はかなり厳しい条件なので無いものと考えた方がよいかもしれません。
投資先の企業を複数紹介され、その企業との面談数に応じてギフト券が付与されるのですが、まず紹介される企業がかなりいい加減。
面談日になっても先方は現れず、普通にすっぽかされました。
しかも先方がすっぽかしたにも関わらず、「既定の面談回数に達しなかった」という理由でギフト券の付与は無し。
先方が来てくれないことには面談のしようがありません。
すっぽかした紹介先の企業は勿論ですが、紹介元の対応も非常に不誠実でかなり怪しい印象を受けました。
特典で釣っておいて、個人情報が欲しかっただけでは？と邪推してしまいます。
引用元：ハピタス

良い口コミ

最近、資産運用を見直そうと思っていたのですが、株や投資信託以外に何からしたらいいのかわからない、自分に合った商品を見つけられるか不安でした。
この投資のコンシェルジュというサービスでは、無料でファイナンシャルプランナー（FP）を紹介してくれるサービスで、FPの方がさらに投資先の企業（IFAや不動産会社、ヘッジファンド）を紹介してくれました。
まず簡単なヒアリングを行い、個々の状況や目標を把握、不動産投資や金融商品などのプランから、自分に合ったものを提案してくれます。
その後、紹介先の経験豊富なIFAが親身になって相談に乗ってくれ、投資信託、iDeCo、NISAなど、様々な金融商品を取り扱い、自分に合った商品を見つける手助けをしてくれました。
このサービスが独自にAmazonギフト券プレゼントのキャンペーンも実施しているので、自分で投資を組むよりもよりお得な気がします。
投資のコンシェルジュは、投資初心者におすすめのサービスです。
無料で相談できるので、資産運用について悩んでいる方は、ぜひ一度相談してみてはいかがでしょうか。
引用元：moppy

投資先を多様化できないか、ポートフォリオの広がりを考えられないか、悩んでいたところに本件を見つけました。
お話を伺って大正解で、相談に乗って頂いたＦＰさんは知識の引き出しが沢山あり、金融商品から不動産、あるいは太陽光など多岐にわたって参考になるお話を聞くことが出来ました。
現在はアドバイスに基づき検討深掘り中で、また引き続き相談に乗って頂けるとのことで非常に頼りになります。
引用元：ポイントインカム

これは有益すぎる。完全無料でFPにお金の相談ができる「投資のコンシェルジュ」が凄い。どこでもオンライン相談可能。相談件数年1万件の実績があるから安心。僕も使ってみましたが、NISA、iDeCo、保険、不動産、投資信託、節税など丁寧にアドバイスを頂けました。今なら特典のAmazonギフト券5000円分…

— マス (@mas_steps) April 30, 2023

まとめ

「投資のコンシェルジュ」では、有資格者FPに無料で資産運用の相談が行えます。
いまだに資産運用そのものが胡散臭い風潮があるため、「投資のコンシェルジュ」も怪しいといった先入観を持たれがちですが、実際に相談した人からは満足したという口コミが多く、評判も良好でした。

「投資のコンシェルジュ」に相談するためには条件がありますが、無料で利用できるため、興味があれば問い合わせてみるといいでしょう。

＞＞投資のコンシェルジュの公式サイトはこちら