（株）RichroMartが運営する「ウェルスコーチ」は、家計診断と、自分にあった資産運用のアドバイスが受けられます。
最適な資産運用は、資産や収入、年齢や家族の人数など、さまざまな要素があるため、全員に最適なプランというものは存在しません。
中立的な立場から、あなたにあった資産運用のアドバイスが受けられるので安心です。
もちろん、ウェルスコーチから紹介された資産運用の専門家（資産運用コーチ）から推奨されても、あなたが納得できなければ断って構いません。
お断り代行も行っているため、資産運用コーチに対して話もしたくない場合などに便利です。
このウェルスコーチが安心して利用できるのかどうか、利用者の口コミや評判などから調べました。
ウェルスコーチの口コミや評判は？
ウェルスコーチを利用した人たちの口コミや評判などをまとめました。
実際に利用してみて満足している人が多いことがわかります。
悪い口コミ
オンライン面談が主体のため対面希望者には不向き
引用元：声のギャラリー
良い口コミ
まず最初にお電話を頂いたご担当者様のご対応や言葉遣いがとても親切丁寧で、大変印象が良かったです。
一つ一つこちらがわかるようにご説明下さり、また質問に思うようなことも前もってご説明頂くことでかなり詳細に今後の流れなどを把握して、ご紹介会社様との検討にうつることができました。
その後の流れも最初にご説明頂いた内容通りに進み、不思議に思うようなことや疑問点などが生まれることはなく、ストレスなく検討することができました。
どうしようか迷っている方は、親切丁寧にわかりやすく流れや今後の動きを教えて下さるので、心配せず一度ご利用してみてはどうかなと思います。
個人的には大変印象が良かったので、利用して良かったと感じています。
引用元：モッピー
最初はNISAの相談でウェルスコーチを利用しましたが、専門家の方に相談する中で保険を払いすぎていたことが発覚し、保険の見直しもセットでしました。
結果的に毎月の保険料が下がり生活にゆとりもできました。
積立保険に入っておけば良いのかなと思い7年前に契約した商品でしたが、途中で家を買ったこともあり今回見直してよかったです。
これまで一通りの資産運用はやっていたものの、余剰資金があったので何か運用できないかと考えて利用しました。
不動産投資はリスクが高いなと当初思っていましたが、ご紹介いただいた不動産会社さんの担当の方が丁寧に解説してくれて思い切ってやってみました。
利回りも想定通りで満足してます。
周りがNISAをやっていたので自分もやろうと思ったのがきっかけです。
どれくらいの金額でやれば良いのかあまりわかっていませんでしたが、ウェルスコーチに相談する中で家計診断をしてもらえたので、安心してNISAデビューができました。
資産運用のコーチの方も非常に良い方でまた何かあれば相談したいと思っています。
ウェルスコーチの特徴まとめ
ウェルスコーチの特徴をまとめました。
年収500万円以上の人が目安
ウェルスコーチは、資産運用の種類や運用方法などをアドバイスするサービスです。
このため、借金返済で収入が全て消えていたり、収入が少なすぎて、生活費を差し引いたらほとんどお金が残らないなどといった、そもそも資産運用ができる状態でない人は対象外となります。
資産運用ができる状況であるかどうかは、家族の人数や生活スタイル等によって異なりますが、ウェルスコーチでは一つの目安として年収500万円をあげています。
もちろん、年収500万未満の人は絶対に資産運用ができないというわけではありませんが、さまざまなデータなどを元に区切りとして設けています。
家計診断もあわせて実施
ウェルスコーチでは、最初に家計診断を行います。
収入が多くても、それ以上に無駄な支出が多いと、資産運用に回せる資金がなくなるためです。
ウェルスコーチのコンシェルジュがヒアリングを行い、専用のシミュレーションツールを用いて家計のムダを洗い出します。
一見すると、しっかりと支出管理を行っているように見える家庭でも、無駄な支出が見つかる場合も珍しくありません。
それとともに、資産運用にまわすことができる資金の目安も明確化するため、資産運用の手法を決める際の参考資料となります。
資産運用コーチを紹介
ウェルスコーチでは、家計診断の終了後、あなたに合う資産運用を提案できる「資産運用コーチ」を紹介します。
収入やライフイベントから資産運用方法の目処がたっても、実際の投資商品選びで間違えてしまうと、期待外れな結果になってしまって後悔することも少なくありません。
資産を増やすどころか、巨額の借金を抱えてしまったり、自己破産して一文無しになってしまうといったケースもあります。
そこで、資産運用コーチがプロの視点から、このような選択ミスを防いで、適切な資産運用をするためのアドバイスやサポートを行います。
以下の投資商品などを推奨される場合が多いです。
- 投資信託（NISA・iDeCo含む）
- 生命保険
- 不動産投資
- 太陽光発電投資
など
お断り代行も可能
ウェルスコーチの資産運用コーチはプロの視点からアドバイスを行っていますが、積極すぎるセールスをしたり、人間的に相性が悪いと感じる可能性はゼロではありません。
あなたが納得できなければ、断っても構いませんが、しつこいと感じたり、二度と会いたくないと思った場合には、ウェルスコーチのコンシェルジュ経由で断ってもらうことも可能です。
いつでも別の資産運用コーチを交代できるため、安心して利用できます。
主にオンラインで相談
ウェルスコーチは、ビデオ通話ツールなどを用いたオンライン相談が中心となっているため、全国どこからでも利用できます。
なお、一部の資産運用コーチとは、対面で相談することも可能です。
完全無料
ウェルスコーチのすべてのサービスは無料で利用できます。
サポート費用や診断料などを請求されることはありません。
まとめ
ウェルスコーチは、将来に備えて資産運用をしたいけど、何をすればいいのかわからないという人に役立ちます。
家計診断もあわせて行うことから、口コミでの評判もよく、利用して満足する人が多いです。
あなたが納得できなければ、ウェルスコーチの資産運用コーチが提案した資産運用に取り組まなくてもいいので、気軽に話を聞くことができます。